لورس :ارزهای دیجیتالی که از قیمت طلا و نقره

به گزارش مجله خبری ارزهای دیجیتال لورس :

تتر گلد (XAUT)، گلد کوین (GFC) و کینسیس گلد (KAU) سه ارز دیجیتال محبوب با پشتوانه طلا یا به عبارت دیگر، استیبل کوین‌های متصل به این فلز گرانبها است. در ادامه این مطلب بررسی بازار ارزهای دیجیتال دارای پشتوانه نقره ای را ارائه می دهد.

اگرچه استیبل کوین‌هایی که توسط فلزات گرانبها پشتیبانی می‌شوند، کمیاب‌تر از همتایان ثابت خود هستند، اما تعداد کمی از آنها وجود دارد. معمولاً برای کریپتوهای دارای پشتوانه نقره، عرضه در گردش برابر با مقدار نقره فیزیکی نگهدارنده یا صادرکننده است. Kinesis Money (KAG) و tSILVER (TXAG) ادعا می کنند که با این مدل کار می کنند. یک جایگزین می تواند یک استیبل کوین الگوریتمی یا دارای پشتوانه رمزنگاری باشد که از قیمت نقره پیروی می کند، مانند sXAG از Synthetix. اگرچه این به معنای عدم بازخرید برای نقره فیزیکی است، اما همچنان برای معامله راحت تر است.

ارز دیجیتال با پشتوانه طلا و نقره چیست؟

ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا و نقره توکن‌ های دیجیتالی هستند که توسط ذخایر فیزیکی شمش نقره و طلا پشتیبانی می‌شوند. بدین صورت این ارزها ویژگی‌های مالکیت طلا و نقره را با مزایای فناوری بلاک چین ترکیب می‌کنند. هر توکن نشان دهنده مقدار معینی از طلا یا نقر بوده و معمولا وزن آن قابل اندازه‌گیری و بر پایه انس یا گرم می باشد.

ارزهای دیجیتال با پشتوانه فلزات گرانبها به دلیل خاصیت مرتبط بودن با ارزش یک فلز، نوعی استیبل کوین هستند. از این نظر، ارزهای رمزپایه مبتنی بر طلا شبیه به استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات مانند تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین  (USDC)هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند همزمان از مزیت‌های طراحی بلاک چین بهره برده و از ثبات دارایی‌های سنتی که نوسانات کمی دارند نیز لذت ببرند.

کدام ارز دیجیتال توسط فلزات گرانبها  طلا و نقره پشتیبانی می شود؟

به طور کلی، ارزهای دیجیتال توسط هیچ دارایی در دنیای واقعی پشتیبانی نمی شوند. چارچوب ارزش آنها از طریق پویایی عرضه و تقاضا تعیین می شود و سپس قیمت ها می توانند بسته به احساسات بازار و اخبار و به روز رسانی ها در نوسان باشند. ما اخیراً راهنمایی تهیه کرده‌ایم تا توضیح دهیم که چرا قیمت ارزهای رمزپایه به این شکل است.

با این حال، دسته خاصی از ارزهای رمزپایه وجود دارد که مستقیماً به دارایی‌های دیگر مرتبط هستند، به نام استیبل کوین . این ارزهای رمزپایه معمولاً به شکل توکن هستند که هیچ بلاک چینی ندارند. قیمت این توکن‌ها ارزش دارایی‌ای را که نشان می‌دهند از طریق روش‌های مختلف دنبال می‌کنند. اکثر استیبل کوین‌های موجود در بازار به ارزهای فیات متصل می‌شوند، معمولاً دلار آمریکا، تعداد کمی از استیبل کوین ها نشان دهنده فلزات گرانبها مانند طلا و نقره فیزیکی هستند.

چرا استیبل کوین ها و توکن های دارای پشتوانه فلزات گرانبها بسیار کم هستند؟

می توان فکر کرد که بلاک چین دستور العملی برای جایگزینی کامل دیجیتالی برای داشتن نقره با ماهیت فراگیر و سایر مزایای رمزنگاری است. با این حال، در مقایسه با سایر انواع دارایی‌های پایدار، ارزهای رمزپایه با پشتوانه طلا و توکن‌های نقره تا حدودی کمیاب هستند.

در ادامه به بررسی محبوبترین ارز های دیجیتال با پشتوانه طلا و نقره می پردازیم:

تتر گلد (XAUT)

تتر گلد، محصول شرکت محبوب استیبل کوین تتر است و به همین دلیل موفق شده تا محبوبیت زیادی بین سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال به دست آورد. هر توکن XAUT نشان دهنده یک اونس تروا طلا است که در خزانه کشور سوئیس نگهداری می‌شود.

به گفته شرکت تتر، در حال حاضر ۶۱۱ شمش طلا با وزن مجموع بیشتر از ۷.۶ تن در خزانه مربوطه نگهداری می‌شود. یکی از مزیت‌های تتر گلد (XAUT) قابلیت تقسیم‌پذیری آن است. این مزیت باعث شده‌است سرمایه‌گذارانی که تا پیش از این به دلیل نداشتن موجودی کافی قادر به خرید طلا نبودند، بتوانند در این دارایی سرمایه‌گذاری کنند. این دارایی قابلیت تقسیم‌پذیری تا ۰.۰۰۰۰۰۱ اونس تروا را دارند. همچنین، ذخیره‌سازی آسان و بدون نیاز به مراقبت‌هایی همچون طلای فیزیکی از دیگر مزایای تتر گلد است.

گلد کوین (GFC)

گلد کوین یک ارز رمزنگاری شده با پشتوانه طلا است که طبق استاندارد ERC-20 در شبکه اتریوم راه‌اندازی شده‌است. ارز GFC نیز قابلیت تقسیم‌پذیری دارد و  سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید آن طبق موجودی خود روی طلا سرمایه‌گذاری کنند.

هدف تیم توسعه این ارز دیجیتال تمرکززدایی و افزایش آزادی عمل معامله‌گران است. اعضای این تیم بر این باورند که گلد کوین پتانسیل آن را دارد تا استقلال افراد را در سیستم‌های مالی و سرمایه‌گذاری افزایش دهد. یکی از مزیت‌های جالب توجه رمزارز GFC سرعت تراکنش آن است که معادل دو دقیقه زمان می‌برد. این موضوع از مقیاس‌پذیری بالای این رمزارز نشان دارد. شایان ذکر است که ارزش هر هزار واحد گلد کوین معادل یک اونس طلاست و این رمزارز را می‌توان به طلای واقعی تبدیل کرد.

گلد کوین همانند بیت کوین از الگوریتم اجماع اثبات کار (Proof of Work) برای استخراج استفاده می‌کند و به ازای ایجاد هر یک واحد از این دارایی، یک هزارم اونس طلا به عنوان پشتوانه در نظر گرفته می‌شود.

کینسیس گلد  (KAU)

کینسیس گلد (Kinesis Gold) نیز یکی دیگر از پروژه‌های ارز دیجیتال است که توسط طلای فیزیکی پشتیبانی می‌شود. پلتفرم Kinesis دارای دو توکن است، Kinesis Gold (با پشتوانه طلا) و Kinesis Silver (با پشتوانه نقره) است. هر دو توکن از بلاک چین استلار استفاده می‌کنند و می‌توانند در شبکه بلاک چین کینسیس منتقل شوند.

کینسیس بیش از ۱۵۰۰۰۰ کاربر در سراسر جهان دارد و بیش از ۲۰۰ میلیون دلار دارایی تحت مدیریت (AUM) را در اختیار دارد. شمش‌های نقره و طلای فیزیکی در خزانه‌های امن ذخیره می‌شوند و به کاربران این امکان را می‌دهند که پس‌اندازهای خود را به صورت ایمن در دارایی‌هایی با نوسانات کم ذخیره کنند. هر توکن KAU نشان دهنده ۱ گرم طلا است.

نقره ای کینسیس (KAG)

Kinesis Silver (KAG) بخشی از پلتفرم Kinesis Money به همراه Kinesis Gold (KAU) است. این پلتفرم شامل کیف پول‌های نرم‌افزاری و سخت‌افزاری، کارت نقدی کریپتو و صرافی است.

Kinesis بر روی یک بلاک چین مبتنی بر فورک Stellar اجرا می شود که به نظر نمی رسد توسط سایر ارزهای دیجیتال یا پروژه ها استفاده شود. یک توکن KAG نشان دهنده مالکیت ۱ اونس نقره در خزانه های مدیریت شده توسط صرافی اختصاص داده شده شمش (ABX)، شریک Kinesis است.

این دارایی را می توان از ۲۰۰ اونس در ازای نقره درجه سرمایه گذاری و قابل تقسیم تا ۰٫۰۰۰۰۱ KAG بازخرید کرد. با این حال، مورد اصلی استفاده از KAG در پلتفرم، هزینه کردن به عنوان یک دارایی دیجیتال با کارت یا در برنامه کیف پول است. در دسته دارایی های پایداری بررسی شده، KAG از نظر ارزش بازار بزرگترین است. به عنوان مرجع، ارزش بازار ۸۱,۶۹۸,۷۰۳ دلاری آن را در رتبه ۴۲۴ در رتبه بندی قرار داده است. این واقعیت که کل حجم معاملات برای KAG از سه صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال می آید، احتمالا کمکی به آن نمی کند. یکی دیگر از جزئیاتی که در مورد Kinesis ارزش در نظر گرفتن دارد، طرح اشتراک سود آن است.

tSILVER (TXAG)

یکی دیگر از توکن های پشتوانه نقره در این دسته Aurus ‘ tSILVER است. این بخشی از مجموعه توکن های با پشتوانه فلز گرانبها برای اکوسیستم این تیم است. از آنجایی که آنها یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را نیز ارائه می دهند، در مقاله مربوطه به آنها پرداخته ایم. از آنجایی که پلتفرم Aurus شبیه به Kinesis Money است، بیشتر مزایا و معایب آن پروژه در اینجا نیز اعمال می شود.

البته چند تفاوت قابل توجه وجود دارد: Aurus از زنجیره‌های اتریوم و Polygon استفاده می‌کند و توکن نقره‌ای آن حتی دارایی کوچک‌تری نسبت به KAG است: ارزش بازار ۱,۲۳۹,۳۵۰ دلاری دارد و در زمان نگارش در رتبه ۲۲۹۵ قرار دارد. tSILVER با علامت TXAG در Uniswap معامله می شود .

توکن نقره ای در Synthetix – sXAG

آخرین دارایی دیجیتال با پشتوانه نقره در لیست غیرقطعی ما در واقع یک مشتق است. این یک ابزار مالی است که به شما امکان می دهد چیزی را بدون داشتن مالکیت واقعی معامله کنید. در صرافی مشتقات غیرمتمرکز Synthetix ، معامله‌گران ارزهای دیجیتال می‌توانند یک Synth مبتنی بر نقره (این همان چیزی است که در آنجا دارایی‌های مصنوعی می‌گویند) sXAG انتخاب کنند.

توکن بومی Synthetix SNX به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌شود.در مورد sXAG Synth، مسلماً محبوب ترین دارایی نیست. این توکن که قیمت ۱ اونس نقره را ردیابی می کند حدود دویست نگهدارنده بزرگ دارد. در مجموع، کاربران Synthetix حدود ۳٫۳ هزار واحد sXAG نقرا ایجاد کرده اند.

مزایا و معایب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا و نقره

در جمع بندی بررسی، مزایای نشان دادن نقره توسط توکن رمزنگاری چیست؟

• انجام معامله ، انتقال مالکیت و تقسیم توکن ها نسبت به شمش نقره و طلا فیزیکی آسان تر است .
• مانند سایر فلزات گرانبها، مانعی در برابر نوسانات بازار می کند.

بدیهی است که کریپتوهای دارای پشتوانه طلا و نقره به طور خاص دارای معایبی هستند :

• ریسک طرف مقابل یک مسئله آشکار است. شما دو گزینه دارید: به کسی که ذخیره می کند اعتماد کنید و دارایی ها را بازخرید کنید. از طرف دیگر، می‌توانید جایگزین غیرمتمرکزتری داشته باشید، اما اینها همچنین به مجموعه‌ای از پروتکل‌ها تکیه می‌کنند که یک نقطه شکست واحد ایجاد می‌کنند.
• نقدینگی این دارایی ها آنطور که می تواند خوب نیست . بازارهای بسیار کمی برای این دارایی ها وجود دارد، به این معنی که مسائلی مانند لغزش یا نوسان قیمت ممکن است رخ دهد.
• علیرغم اینکه قوانبن خذبد و فروش طلا و نقره در بازارهای سنتی به خوبی تنظیم شده است، همتایان کریپتو آن خارج از این چارچوب های قانونی هستند. حساب کردن روی همان حمایت های سرمایه گذار در طلا و نقرا فایده ای ندارد.
• خطرات تکنولوژیکی مرتبط با بلاک چین سطح UI/UX به طور کلی در حال حاضر با محصولات Web3 بهتر است، اما هنوز خطر ارسال دارایی ها به آدرس اشتباه یا از دست دادن کلیدهای خصوصی وجود دارد.

نتیجه گیری

در مقایسه با ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، خرید رمزارز با پشتوانه شمش نقره بسیار چالش برانگیزتر است. با این وجود، از آنجایی که تقاضا وجود دارد، دانستن روش های معامله و در صورت بهبود وضعیت سرمایه گذاری درصدی از دارایی می تواند بازدهی مطلوبیی داشته باشد.

به نظر شما توکن کردن طلا و نقره ایده خوبی است؟

برچسب ها : نقره,شمش نقره,نقرا