تحقیقات انجام شده توسط EY-Parthenon نشان میدهد که بسیاری از سرمایهگذاران نهادی و خُرد میخواهند تخصیصهای خود را به داراییهای دیجیتال و محصولات مرتبط با داراییهای دیجیتال افزایش دهند، پرشانت خِر، مدیر ارشد در EY-Parthenon. زمانی بود که هم شکاکان و هم حرفهایها به این باور بودند که داراییهای دیجیتال، به ویژه ارزهای دیجیتال، ممکن است چیزی جز یک روند زودگذر نباشند. آن زمان گذشته است و اکوسیستم دارایی دیجیتال به حدی از پذیرش و حتی تسریع رسیده است.
در یک نظرسنجی اخیر که توسط تیم EY-Parthenon انجام شد، ۹۴٪ از سرمایهگذاران نهادی و ۸۳٪ از سرمایهگذاران خُرد اعلام کردند که به داراییهای دیجیتال به عنوان یک باور بلندمدت اعتقاد دارند. در سال گذشته در سراسر جهان، ما شاهد تأیید داراییهای ثبت شده (محصولات قابل معامله در بورس)، تدوین قوانین (و در برخی موارد تصویب آنها)، افزایش تخصیصها و گسترش علاقه به داراییهای توکنیزه شده بودیم.
فرصتهای قابل توجهی برای شرکتهای TradFi وجود دارد تا با ارائه خدمات جدید به مشتریان موجود، درآمد معناداری را ایجاد کنند، همچنین شرکتهای بومی ارزهای دیجیتال/فینتک میتوانند قابلیتهای بیشتری را بهطور خاص برای نهادها ارائه دهند. کسانی که سریعتر عمل کنند، از مزایای آن بهرهمند خواهند شد. از پاسخدهندگان به نظرسنجی، ۵۴٪ از سرمایهگذاران نهادی و ۶۴٪ از سرمایهگذاران خُرد برنامهریزی کردهاند که تخصیصهای خود را افزایش دهند که نشاندهنده یک رشد قابل توجه نسبت به سرمایهگذاریهای فعلی است. سرمایهگذاران نهادی عمدتاً به دنبال یک مدل چندنگهدارنده برای مدیریت داراییهای دیجیتال خود هستند و فراتر از نگهداری، خدماتی مانند اتصال به تامینکنندگان بیشتر نقدینگی، توانایی قرض دادن/قرض گرفتن در برابر ارزهای دیجیتال خود و خدمات کارگزاری اصلی میخواهند — به طور خلاصه، خدماتی که در حال حاضر از شرکتهای TradFi برای داراییهای سنتی دریافت میکنند.
در سمت خُرد، ۷۲٪ از سرمایهگذاران خُرد داراییهای دیجیتال را بخشی اساسی از استراتژی کلی ثروت خود میدانند و میخواهند خدمات برنامهریزی ثروت و املاک، مالیات و اعتماد، و مشاورههای خود را بهبود بخشند تا شامل پوشش ارزهای دیجیتال و داراییهای دیجیتال شود. بر اساس آمار، ۷۱٪ از سرمایهگذاران به دنبال مشاوره از یک مشاور مالی یا برنامهریز در مورد داراییهای ارز دیجیتال خود بودهاند یا قصد دارند به دنبال آن باشند و ۸۵٪ علاقهمند به برنامهریزی ثروت و املاک برای گنجاندن ارزهای دیجیتال و داراییهای دیجیتال هستند. تمایل قوی برای وسایل ثبت شده وجود دارد.
مدیران دارایی سنتی و مدیران ثروت باید به تمایل نوظهور برای وسایل ثبت شده در جامعه دارایی دیجیتال توجه کنند. در واقع، ۶۲٪ از سرمایهگذاران نهادی و ۵۷٪ از سرمایهگذاران خُرد ترجیح میدهند که از طریق وسایل ثبت شده به داراییهای دیجیتال دسترسی پیدا کنند. بهطور خاص، سرمایهگذاران خُرد معتبر بیشتر علاقهمند هستند و تقاضای آنها برای دسترسی به داراییهای دیجیتال از طریق وسایل ثبت شده تقریباً دو برابر تقاضای سرمایهگذاران غیرمعتبر است. اگرچه این نظرسنجی قبل از تأیید ETPهای اتریوم انجام شد، ۴۷٪ از سرمایهگذاران نهادی مورد بررسی و ۶۹٪ از سرمایهگذاران خُرد مورد بررسی که در حال حاضر در داراییهای دیجیتال سرمایهگذاری کردهاند/برنامهریزی کردهاند که سرمایهگذاری کنند، اشاره کردند که احتمالاً در یک ETP اتریوم در زمان تأیید سرمایهگذاری خواهند کرد.
سرمایهگذاران به امکانات جدیدی که توسط داراییهای دیجیتال ارائه میشود، علاقهمند هستند. هم سرمایهگذاران نهادی و هم سرمایهگذاران خُرد فرصتهایی برای داراییهای توکنیزه شده میبینند که میتواند به بهبود تنوع پرتفوی و دسترسی بیشتر به کلاسهای دارایی جدید مانند سرمایهگذاریهای جایگزین کمک کند. همچنین، هم مدیران دارایی و هم سرمایهگذاران خُرد در حال کسب راحتی و علاقه به استفاده از داراییهای دیجیتال برای پرداختها هستند. مدیران دارایی، بانکها، تأمینکنندگان پرداخت و دیگران ممکن است فرصتی در این افزایش علاقه ببینند.
با روشنی بیشتر در زمینه مقررات، ما انتظار داریم که فرصتهای بیشتری برای سرمایهگذاران نهادی و خُرد ایجاد شود. با ورود بازیگران پیچیدهتر به بازار، شاهد نوآوریهای بیشتری خواهیم بود که توسط بازیگران بومی ارز دیجیتال ارائه میشود و خدمات جدیدی که توسط مؤسسات مالی بیشتری برای پاسخگویی به تقاضای فزاینده برای موارد استفاده در اطراف داراییهای دیجیتال ارائه میشود.
