۱۲ تفاوت کلیدی فارکس و ارز دیجیتال که هر معاملهگر باید بداند!
آیا قصد ورود به بازارهای مالی دیجیتال را دارید؟ آیا به دنبال مسیری برای افزایش سرمایه خود هستید؟ بسیاری از افرادی که قصد ورود به بازارهای مالی دیجیتال را دارند، از تفاوت فارکس و ارز دیجیتال مطلع نیستند. درواقع، فارکس و ارز دیجیتال به عنوان دو گزینه اصلی برای سرمایهگذاری و معاملهگری به حساب میآیند. به همین دلیل، در این مطلب تمام آنچه در رابطه با این دو بازار نیاز دارید را بررسی میکنیم.
۱. تصویر کلی دو بازار
- فارکس (Forex): بازار جهانی غیرمتمرکز برای خرید و فروش ارزهای فیات محسوب میشود که از بزرگترین بازارهای مالی جهان به شمار میآید و روزانه تریلیونها دلار در آن مبادله میشود.
- ارز دیجیتال (Cryptocurrency): نوعی پول دیجیتال است که برای تسهیل معاملات و افزایش سرعت تراکنشها مورد استفاده قرار میگیرد و بر اساس فناوری بلاکچین راهاندازی شده است.
یکی از مهمترین تفاوتهای فارکس و ارز دیجیتال در حجم معاملات روزانه آنهاست. حجم معاملات روزانه فارکس به طور میانگین حدود ۶ تریلیون دلار بوده، درحالی که این رقم برای ارزهای دیجیتال بین ۱ تا ۲ تریلیون دلار است.
۲. ساعت کاری و دسترسی
- فارکس: بازار فارکس ۲۴ ساعته و ۵ روز در هفته فعال است. این بازار از صبح دوشنبه در آسیا (استرالیا و ژاپن) شروع به کار میکند و تا پایان روز جمعه در نیویورک ادامه دارد.
- ارز دیجیتال: برخلاف فارکس، بازار ارزهای دیجیتال ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته بدون تعطیلی حتی در تعطیلات رسمی فعالیت میکند.
۳. نوسان قیمت و مدیریت ریسک
- فارکس: جفتارزهای اصلی مانند EUR/USD معمولاً نوسانات روزانه کمی دارند (کمتر از ۱٪).
- ارز دیجیتال: بازار ارزهای دیجیتال به نوسانات شدید قیمتی معروف است. بیتکوین (BTC) و آلتکوینها (Altcoins) ممکن است در یک روز ۵ تا ۲۰٪ یا حتی بیشتر نوسان داشته باشند.
ابزارهای مدیریت ریسک:
- حد ضرر (Stop-Loss): برای جلوگیری از زیانهای بزرگ.
- حد سود (Take-Profit): برای تضمین سود حاصل از معامله.
- نرخ تأمین مالی (Funding Rate): در معاملات فیوچرز ارز دیجیتال، این نرخ برای همگامسازی قیمت فیوچرز با قیمت لحظهای (Spot) طراحی شده است.
۴. نقدینگی و عمق بازار
- فارکس: جفتارزهای اصلی مانند EUR/USD از نقدشوندگی بسیار بالایی برخوردارند.
- ارز دیجیتال: اگرچه بیتکوین و اتریوم (ETH) نقدشوندگی قابل قبولی دارند، بسیاری از آلتکوینهای کوچکتر نقدشوندگی پایینی دارند.
۵. اهرم (Leverage) و مارجین
- فارکس: بروکرهای رگولهشده معمولاً اهرم محدودی (مثلاً ۱:۳۰) ارائه میدهند، اما برخی بروکرهای بدون رگولاسیون تا ۱:۱۰۰۰ نیز اهرم میدهند.
- ارز دیجیتال: صرافیهای ارز دیجیتال معمولاً اهرمهای بالاتری از ۱:۲ تا ۱:۱۰۰ ارائه میکنند و برخی صرافیهای بزرگ مانند بایننس (Binance) تا ۱:۱۲۵ نیز اهرم دارند.
۶. قوانین و نظارت
- فارکس: تحت نظارت نهادهای مالی معتبر مانند FCA (بریتانیا)، NFA (آمریکا)، CySEC (قبرس) و ASIC (استرالیا) فعالیت میکند.
- ارز دیجیتال: مقررات این بازار هنوز در حال تکامل است و صرافیهای متمرکز برای رعایت مقررات AML و KYC اقدام میکنند، اما در پلتفرمهای غیرمتمرکز (DeFi) نظارت مرکزی وجود ندارد.
۷. عوامل بنیادی مؤثر بر قیمت
- فارکس: نرخ بهره، گزارشهای اقتصادی مانند NFP و CPI، و سیاستهای پولی بانکهای مرکزی تأثیر مستقیم بر ارزش ارزها دارند.
- ارز دیجیتال: پیشرفتهای فناوری بلاکچین، پذیرش نهادهای مالی بزرگ و سرمایهگذاری شرکتهای سنتی بر قیمت ارزهای دیجیتال تأثیر میگذارند.
۸. کارمزد و هزینه معامله
- فارکس: اصلیترین هزینه در فارکس، اسپرد (Spread) است که تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفتارز محسوب میشود.
- ارز دیجیتال: در صرافیهای ارز دیجیتال، کارمزد معاملات بر اساس نوع سفارش (تیکر/میکر) متفاوت است. همچنین، در شبکههایی مانند اتریوم، کاربران باید کارمزد گس (Gas Fee) بپردازند.
۹. ابزارهای تحلیل و پلتفرمها
- فارکس: پلتفرمهای متاتریدر ۴ (MT4)، متاتریدر ۵ (MT5) و cTrader محبوبترین ابزارهای معاملاتی هستند.
- ارز دیجیتال: صرافیهای بزرگی مانند بایننس و OKX پلتفرمهای اختصاصی دارند. همچنین، برای تعامل با پروژههای DeFi، کیفپولهایی مانند متامسک (MetaMask) ضروری هستند.
۱۰. استراتژیهای رایج در هر بازار
-
فارکس:
- اسکالپینگ با ۲-۵ پیپ
- معاملات حمل (Carry Trade)
- معاملات خبری (News Trading)
-
ارز دیجیتال:
- هودل (HODL)
- سوئینگ بر اساس مقاومت/حمایت
- آربیتراژ بین صرافیها
۱۱. کدام بازار برای چه تیپ شخصیتی مناسب است؟
- ریسکگریز با سرمایه بزرگ → فارکس
- ریسکپذیر و عاشق فناوری → ارز دیجیتال
- ترکیب پورتفو برای تنوع و hedging
۱۲. مسیر شروع قدمبهقدم
۱. انتخاب بروکر رگوله یا صرافی معتبر
۲. افتتاح حساب دمو / ولت تستنت
۳. تعیین پلن مدیریت سرمایه و حداکثر ریسک
۴. ثبت اولین معامله با لوریج پایین
با توجه به تفاوتهای کلیدی بین فارکس و ارز دیجیتال، انتخاب بازار مناسب به سبک معاملاتی، تحمل ریسک و اهداف مالی شما بستگی دارد. آیا شما ترجیح میدهید در بازار سنتی فارکس فعالیت کنید یا جذب نوآوریهای بازار ارزهای دیجیتال شدهاید؟ نظرات خود را با ما به اشتراک بگذارید!
📌 منابع:
- وبسایتهای معتبر مالی مانند Investopedia و CoinDesk
- گزارشهای تحلیلی از صرافیهای بایننس و فارکس
